O que você vai aprender neste artigo?
1. Para que serve o cadastro de contas bancárias;
2. Como cadastrar uma conta bancária;
3. O que informar em cada campo;
4. Como informar o saldo inicial;
5. Como alterar ou inativar uma conta.
As contas bancárias são o ponto de partida do financeiro no Mainô. É a partir delas que o sistema registra pagamentos e recebimentos, monta o extrato, permite a conciliação bancária e calcula o fluxo de caixa. Neste artigo, você vai ver para que serve esse cadastro, o passo a passo para cadastrar uma conta, o que preencher em cada campo, os cuidados com o saldo inicial e como alterar ou inativar uma conta.
1. Para que serve o cadastro de contas bancárias
Toda movimentação financeira no Mainô é vinculada a uma conta bancária cadastrada. Sem esse cadastro, você não consegue registrar a baixa de um pagamento ou de um recebimento, nem acompanhar o saldo da empresa no sistema.
O cadastro é usado por várias funcionalidades:
• Pagamentos e Recebimentos: a conta em que o valor entrou ou saiu;
• Conciliação bancária: o extrato importado é conferido conta por conta;
• Fluxo de caixa: o relatório parte do saldo inicial informado no cadastro;
• Transferências: movimentação de valores entre duas contas cadastradas;
• Boletos (remessa e retorno): apenas para as contas marcadas como conta de cobrança.
Você pode cadastrar quantas contas precisar, inclusive caixa em dinheiro, aplicação e cartão de crédito. O campo Tipo da conta serve justamente para separar cada uma delas.
2. Como cadastrar uma conta bancária
Antes de começar, tenha em mãos os dados da conta confirmados com o seu banco: número da agência com dígito, número da conta com dígito e o saldo atual. Em seguida, siga os passos abaixo:
1. Acesse o menu Usuário > Cadastros > Contas bancárias;
2. Clique no botão para cadastrar uma nova conta [Comentário: inserir o nome exato do botão];
3. Preencha os campos da conta, conforme o detalhamento do tópico 3 deste artigo;
4. Informe o Saldo Inicial e a data correspondente a esse saldo;
5. Se você emite boletos por esta conta, marque Utilizar como conta de cobrança e preencha a aba Geração de boletos que será exibida;
6. Salve o cadastro.
A conta passa a aparecer na lista de contas bancárias e já pode ser selecionada nos lançamentos do financeiro.
3. O que informar em cada campo
A tabela abaixo explica o que preencher em cada campo da tela de cadastro.
Campo | O que informar |
Banco | O banco em que a conta é mantida. Digite o nome ou o código do banco para localizá-lo na pesquisa. |
Agência | O número da agência que mantém a conta, com o DV (dígito verificador). |
Conta | O número da conta, também com o DV. |
Descrição | Campo não obrigatório, mas muito útil quando a empresa tem várias contas. Use um nome que identifique a conta na hora do lançamento, por exemplo: "Conta para pagamentos". |
Tipo da conta | Classifica a conta no seu financeiro. As opções são: |
Saldo Inicial | O valor disponível na conta e a data correspondente a esse saldo. É a partir dele que o sistema calcula o saldo no fluxo de caixa. |
Utilizar como conta de cobrança | Marque apenas se você emite boletos por esta conta. Ao marcar, o sistema exibe a aba Geração de boletos, com os campos de convênio, carteira e padrão CNAB. |
Os campos da aba Geração de boletos mudam conforme o banco. Para o passo a passo do seu, acesse o artigo Como cadastrar contas e convênios dos bancos para remessa e retorno.
4. Como informar o saldo inicial
O saldo inicial é o valor que a conta tinha em uma data escolhida por você, normalmente o dia em que você começou a usar o Mainô. Sem ele, o fluxo de caixa mostra apenas a diferença entre as entradas e saídas lançadas no sistema, e não o saldo real da conta. Se você não informou o saldo no momento do cadastro, é possível fazer isso depois:
1. Acesse o menu Usuário > Cadastros > Contas bancárias;
2. Na conta desejada, clique na seta ao lado de Visualizar e selecione Alterar;
3. No campo Saldo Inicial, informe o valor disponível na conta e a data correspondente a esse saldo;
4. Salve as alterações.
Atenção: informe o saldo com a data correta. Se a data do saldo inicial for posterior a lançamentos já registrados na conta, esses lançamentos ficam de fora da contagem e o saldo do fluxo de caixa não vai fechar com o extrato do banco.
5. Como alterar ou inativar uma conta
Para corrigir qualquer dado da conta, siga os passos abaixo:
1. Acesse o menu Usuário > Cadastros > Contas bancárias;
2. Na conta desejada, clique na seta ao lado de Visualizar e selecione Alterar;
3. Corrija as informações e salve as alterações.
Quando a conta deixa de ser usada, como no caso de uma conta encerrada no banco, o caminho é inativar, e não excluir. A conta que já tem movimentação vinculada no sistema não pode ser apagada, porque isso desmontaria os lançamentos e os relatórios já registrados nela. Ao inativar, a conta deixa de aparecer para seleção em novos lançamentos, mas o histórico é preservado.
Importante: a conta inativada continua sinalizada no relatório de fluxo de caixa, para que você escolha incluí-la ou não ao conferir períodos anteriores.
Se tiver dúvidas, fale com a Mai pelo chat no sistema ou pelo número de WhatsApp (21) 2224-5777.
Este conteúdo foi produzido com apoio de inteligência artificial e está sujeito a revisão humana.