O que você vai aprender neste artigo?
O que você precisa antes de começar;
Como preparar a conta do Itaú no Mainô;
Como conectar a emissão de boleto;
Como emitir os boletos;
Como funciona a baixa automática;
Como alterar ou cancelar um boleto;
Como renovar ou desconectar a conexão.
Com a emissão de boleto conectada ao Itaú, o Mainô registra o boleto direto no banco assim que você salva o recebimento, sem gerar arquivo de remessa. O boleto já sai com QR Code Pix, então o seu cliente escolhe como pagar. E, quando ele paga, o Itaú avisa o Mainô e o recebimento é baixado sozinho, sem precisar importar arquivo de retorno.
1. O que você precisa antes de começar
Conexão disponível no seu plano: a conexão com o banco faz parte de alguns planos do Mainô. Se a seção Integração bancária não aparece na conta do Itaú, fale com o suporte ou seu gerente de contas;
Conta do Itaú com Chave Pix: a conta precisa ter uma Chave Pix cadastrada no Itaú, porque o boleto sai com QR Code Pix. Sem ela, o Mainô não deixa conectar a emissão de boleto;
Credenciais do Itaú próprias para a cobrança: o Client ID, o Client Secret e os dois arquivos do certificado digital (.crt e .key). Elas não são as mesmas do extrato: as credenciais do extrato não servem para emitir boletos. Para a cobrança, peça ao seu gerente no Itaú uma credencial de produção com os serviços de boleto com Pix (Bolecode), Cash Management e Pix. O caminho completo está no artigo Como obter as credenciais e o certificado do Itaú para conectar a emissão de boleto?;
Permissões no Mainô: o seu usuário precisa poder alterar contas bancárias e trabalhar com recebimentos;
Clientes com CPF ou CNPJ e CEP: o Itaú só registra o boleto se o cadastro do cliente tiver esses dados.
2. Como preparar a conta do Itaú no Mainô
Se a conta do Itaú ainda não está cadastrada, cadastre-a em Usuário > Cadastros > Contas bancárias, como mostra o artigo Como cadastrar uma conta bancária no Mainô? Depois, na edição da conta:
Em Dados da conta, preencha o campo Chave Pix com a chave Pix da conta no Itaú;
No bloco Emissão de boleto, confira os campos Percentual de multa por atraso e Percentual de juros por mês de atraso. São eles que vão no boleto registrado no Itaú.
Os campos de remessa e retorno (CNAB), como carteira, convênio e protesto, não são usados nos boletos emitidos pela conexão.
3. Como conectar a emissão de boleto
Ainda na edição da conta bancária, role a tela para baixo até chegar na seção Integração bancária;
Na linha Emissão de boleto, clique em Conectar ao banco;
Na janela Conectar emissão de boleto, preencha o Client ID e o Client secret e anexe os dois arquivos em Certificados digitais (.crt e .key);
Clique em Conectar. Se estiver tudo certo, a linha Emissão de boleto passa a mostrar Conectado, com a data da conexão.
Se aparecer o aviso Não foi possível conectar, a própria mensagem explica o que corrigir. No boleto, as causas mais comuns são:
Chave Pix não preenchida na conta, ou não aceita pelo Itaú;
Client ID ou Client Secret digitados errado, ou certificado vencido.
Atenção: se essa mesma conta também está ativa para remessa e retorno por meio de um parceiro, os boletos continuam saindo pela remessa. Nesse caso, fale com o suporte pelo chat para que os boletos passem a sair pelo Itaú.
4. Como emitir os boletos
O boleto é registrado no Itaú sozinho quando você salva um recebimento com a forma de pagamento Boleto na conta do Itaú conectada.
Acesse Financeiro > Recebimentos e crie um novo recebimento;
Selecione a forma de pagamento Boleto e, no campo Conta corrente, a conta do Itaú;
Salve. Em poucos instantes, o boleto está registrado no banco.
Recebimentos criados a partir de vendas e notas fiscais seguem a mesma regra.
Na lista de recebimentos, uma etiqueta mostra a situação do boleto:
Etiqueta | O que significa |
Itaú (emitindo) | O boleto está sendo registrado no banco |
Itaú | Boleto registrado e pronto para enviar |
Itaú (Pago) | O cliente pagou e o recebimento foi baixado |
Itaú (Cancelado) | O boleto foi cancelado no Itaú |
Itaú (recusado) | O Itaú recusou o boleto. Passe o mouse para ver o motivo |
Itaú (sem boleto) | Falta algum dado para emitir. Passe o mouse para ver o que corrigir |
Para enviar o boleto ao seu cliente, use as opções do recebimento:
Visualizar boleto Itaú: abre o boleto com o QR Code Pix, o Pix copia e cola, o código de barras e o botão Baixar boleto em PDF;
Visualizar boleto em PDF: abre o PDF do boleto, com as instruções cadastradas na conta;
Enviar boleto por e-mail: manda ao cliente um e-mail com o botão Ver boleto atualizado.
Dica: para baixar vários boletos de uma vez, selecione os recebimentos na lista e use a ação Visualizar boletos. O Mainô gera um único PDF, disponível em Downloads.
Importante: recebimentos em aberto que foram criados antes da conexão não ganham boleto sozinhos. Para emitir, abra o recebimento e salve de novo.
5. Como funciona a baixa automática
Quando o seu cliente paga, pelo código de barras ou pelo QR Code Pix, o Itaú avisa o Mainô na hora e o recebimento é baixado sozinho:
o recebimento fica como recebido, com a data de pagamento e o valor pago informados pelo Itaú;
se o cliente pagou com atraso e o valor ficou maior, a diferença entra como juros, já incluindo a multa. Se pagou menos, a diferença entra como desconto;
a etiqueta muda para Itaú (Pago).
Se o recebimento já tiver sido baixado de outra forma antes do pagamento, por exemplo à mão, a baixa do Itaú não muda nada nele.
Importante: a baixa automática não cria linha no extrato. O crédito chega à Conciliação Bancária pelo extrato da conta. Com o extrato do Itaú também conectado, ele aparece no dia seguinte ao pagamento, pronto para conciliar. Veja como conectar o extrato no artigo Como conectar a conta do Itaú para receber o extrato automaticamente na Conciliação Bancária?
6. Como alterar ou cancelar um boleto
Alterar: se você mudar o vencimento, o valor, o desconto, a multa ou os juros de um recebimento com boleto, o Mainô cancela o boleto antigo no Itaú e registra um novo, com outro código;
Cancelar: o boleto é cancelado no Itaú sozinho quando o recebimento é excluído, baixado à mão, conciliado, trocado de conta bancária ou de forma de pagamento.
Emitir de novo: se o boleto foi recusado ou cancelado, use a opção Tentar emitir novamente no recebimento.
Atenção: depois de uma alteração, envie o novo boleto ao seu cliente. O boleto antigo deixa de valer.
7. Como renovar ou desconectar a conexão
Para renovar: o certificado do Itaú vale por um ano. A partir de 30 dias antes do vencimento, a conexão aparece como A expirar na conta bancária. Se o certificado vencer, os novos boletos deixam de ser emitidos e os recebimentos mostram Itaú (sem boleto).
Renove o certificado com o Itaú, como mostra o artigo das credenciais do boleto. Na cobrança, a renovação é diferente da do extrato;
No Mainô, na linha Emissão de boleto da conta, clique em Reconectar e informe de novo o Client ID, o Client Secret e os dois arquivos do novo certificado.
Para desconectar:
Na linha Emissão de boleto da tela de edição da conta, clique nos três pontos (⋮) e selecione Desconectar;
Confirme a desconexão.
Ao desconectar, os boletos deixam de ser emitidos direto pelo Itaú. Você pode voltar a emitir por arquivo de remessa (CNAB).
Atenção: depois de desconectar, o Mainô não consegue mais alterar nem cancelar no Itaú os boletos que já foram emitidos. Antes de desconectar, confira os boletos em aberto.
Esperamos que este artigo tenha lhe ajudado a emitir boletos pelo Itaú!
Se tiver dúvidas, fale com a Mai pelo chat no sistema ou pelo número de WhatsApp (21) 2224-5777.