1. Quando usar o parcelamento;
2. Passo a passo para criar as parcelas;
3. Os campos do parcelamento, um por um;
4. Como o sistema calcula as parcelas;
5. Dicas para evitar retrabalho e o que fazer se algo não funcionar.

Neste artigo, mostramos como usar esse recurso tanto na tela de Recebimentos, quanto de Pagamentos.

Quando uma negociação é dividida em várias parcelas, você não precisa cadastrar um título por vez. Com o parcelamento, você lança os dados uma única vez e o sistema gera automaticamente todas as parcelas — cada uma com seu código, vencimento e valor

Ele serve tanto para os Recebimentos (venda parcelada) quanto para o Pagamentos (compra ou despesa parcelada). A tela é a mesma nos dois casos — mudam apenas alguns nomes de campo.

Importante: a opção só existe no momento da criação do lançamento. Em um título já existente, não é mais possível alterar. É necessário fazer um novo do zero, e posteriormente, excluir o anterior.

Para gerar as parcelas, siga os passos abaixo:

1. Abra um lançamento novo: vá em Financeiro > Contas a Receber (ou Contas a Pagar) e clique em novo lançamento;
2. Preencha o lançamento normalmente: esses dados são copiados para todas as parcelas (cliente ou fornecedor, código, forma de pagamento, conta bancária, plano de contas, centro de custo e descrição). Atenção a dois campos: o Valor deve ser o total da negociação (o sistema divide) e a Data de vencimento é o vencimento da primeira parcela;
3. Marque "Criar mais de um recebimento" (ou pagamento): é uma caixinha no formulário; ao marcar, abrem-se os campos do parcelamento;
4. Se houver entrada, informe o sinal: preencha Data do sinal e Valor do sinal. Se não houver entrada, deixe os dois em branco;
5. Informe a quantidade de parcelas: quantas parcelas você quer gerar, sem contar o sinal;
6. Defina o intervalo entre elas: no campo Vencimento a cada, informe o número e escolha dias ou meses (ex.: 30 dias ou 1 mês);
7. (Opcional) Coloque um sufixo nos títulos: um texto que entra no final do código de cada parcela - deixando o em branco, o sistema preenche cada parcela com uma letra em ordem alfabética, para ordená-las.
8. Confira a prévia: ao preencher os campos, aparece automaticamente uma tabela com todas as parcelas (código, vencimento, forma de pagamento e valor). Ela se atualiza sozinha, e você ainda pode ajustar manualmente o vencimento, a forma de pagamento e o valor de cada parcela (o código não é editável ali);
9. Salve: todas as parcelas são criadas de uma vez.

A tabela abaixo resume o que é cada campo e como preenchê-lo:

Ao gerar as parcelas, o sistema segue estas regras:

• Valor de cada parcela: é igual a (valor total menos o sinal) dividido pela quantidade de parcelas;
• Sobra de centavos: o arredondamento vai todo na primeira parcela. Ex.: R$ 100,00 em 3 parcelas fica 33,34 + 33,33 + 33,33;
• Datas: a primeira é a que você informou; as seguintes somam o intervalo escolhido;
• Códigos: sempre em sequência alfabética — -A, -B, -C...;
• Sinal na mesma data da primeira parcela: o sistema junta os dois, ou seja, soma o sinal ao valor da primeira parcela e não cria um título separado para a entrada. Se você quiser o sinal como título próprio, use uma data diferente da primeira parcela.

Dois detalhes ajudam a evitar retrabalho:

• Dados de baixa ficam só na primeira parcela: se você preencheu data de pagamento ou valor recebido antes de gerar o parcelamento, essas informações são aplicadas apenas à primeira parcela. As demais nascem em aberto, como esperado;

• Multa e juros valem para todas: os percentuais de multa e juros são herdados da conta bancária (ou do que estiver preenchido no lançamento) e vão para cada parcela gerada.

Se algo não funcionar como esperado, veja a tabela abaixo:

Se tiver dúvidas, fale com a Mai pelo chat no sistema ou pelo número de WhatsApp (21) 2224-5777.