O que você vai aprender neste artigo?
1. Como preparar o Plano de Contas para a conciliação;
2. Como importar o extrato bancário;
3. Como conciliar as linhas do extrato;
4. Como criar lançamentos para linhas sem correspondência;
5. Como revisar, desconciliar e transferir valores.
A conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros internos da sua empresa com as informações do extrato bancário. O objetivo é garantir que os dois lados batem e identificar qualquer divergência antes que ela vire problema. Na Mainô, a funcionalidade fica no menu Financeiro > Conciliação Bancária e depende do plano de contas configurado. Neste artigo, você vai ver como preparar o plano de contas, importar o extrato, conciliar as linhas, criar lançamentos para o que não tem correspondência e revisar o que já foi conciliado.
Novidade: a tela de Conciliação Bancária ganhou um visual novo, mais limpo e organizado. Os filtros de extrato bancário, conta bancária e status ficam de forma mais enxuta na parte superior da tela, e os botões Importar extrato e Ver todas as linhas ficaram mais fáceis de encontrar. A forma de trabalhar não mudou: você continua importando extratos, filtrando e conciliando as linhas exatamente como antes.
1. Como preparar o Plano de Contas para a conciliação
Antes de conciliar qualquer extrato, o plano de contas precisa estar configurado — é ele que classifica cada movimentação financeira. Se a conciliação bancária ainda não estiver habilitada, acesse Financeiro > Plano de Contas Gerencial para configurar e habilitar a funcionalidade.
Em seguida, vincule cada tipo de conta a pagar ou tipo de receita ao plano de contas:
1. Clique em Cadastrar subconta;
2. Preencha os dados solicitados;
3. Clique em Salvar.
Você também pode alterar o título clicando sobre ele, ou importar o plano de contas via Excel.
Ainda antes de importar o extrato, vale configurar o sistema para criar automaticamente os lançamentos recorrentes, como as tarifas bancárias. Assim, essas linhas já chegam prontas para conciliar. Clique no botão abaixo para ver como fazer:
2. Como importar o extrato bancário
Com o plano de contas configurado, o próximo passo é trazer o extrato do banco para dentro do sistema. Na parte superior da tela ficam os filtros de extrato bancário, conta bancária e status, e é ali também que estão os botões Importar extrato e Ver todas as linhas.
1. Acesse Financeiro > Conciliação Bancária;
2. Clique em Importar extrato;
3. Selecione a conta corrente correspondente;
4. Anexe o arquivo do extrato e clique em Salvar.
Na tela de extratos, você visualiza todos os extratos importados e pode filtrar por linhas conciliadas ou não conciliadas.
[Comentário: as capturas de tela deste artigo ainda mostram o layout anterior da Conciliação Bancária — substituir pelos prints do novo visual]
3. Como conciliar as linhas do extrato
Conciliar é vincular cada linha do extrato ao lançamento correspondente no financeiro. O sistema busca tanto pagamentos e recebimentos quanto transferências cadastradas em Financeiro > Transferências.
1. Clique em Ver todas as linhas;
2. Use o filtro para exibir somente as linhas não conciliadas;
3. Clique em Buscar lançamentos;
4. Selecione o lançamento correspondente à linha.
Conciliar várias linhas de uma vez:
Quando um único lançamento do financeiro corresponde a várias linhas do extrato, você pode conciliá-las em conjunto.
1. Acesse Financeiro > Conciliação Bancária > Ver todas as linhas;
2. Selecione as linhas desejadas;
3. Clique em Ações em Massa > Buscar lançamentos.
O sistema soma os valores das linhas selecionadas para que você concilie com um único lançamento do financeiro. Por esse mesmo botão, você também pode desconciliar e excluir linhas em massa.
4. Como criar lançamentos para linhas sem correspondência
Se a linha do extrato não tiver um lançamento correspondente no sistema, você pode criar o lançamento na hora, sem sair da conciliação. Há dois caminhos para isso.
Pela tela de buscar lançamentos:
1. Clique em Criar nova conta, ao final da tela de buscar lançamentos;
2. Preencha o tipo de movimentação e os dados necessários.
Diretamente na linha do extrato:
1. Clique na seta ao lado de Buscar lançamentos;
2. Selecione Criar novo lançamento.
Em seguida, preencha plano de contas, fornecedor ou cliente, forma de pagamento, descrição e observações. Ao clicar em Conciliar, a linha fica conciliada com o lançamento que acabou de ser criado no financeiro.
5. Como revisar, desconciliar e transferir valores
Depois de conciliar, você pode conferir o que já foi processado e desfazer uma conciliação, caso precise corrigir alguma informação.
1. Acesse Financeiro > Conciliação Bancária > Ver todas as linhas;
2. Marque o filtro Somente linhas conciliadas;
3. Clique em Visualizar conciliação para ver com qual cobrança o extrato foi conciliado.
Para desfazer, clique em Desconciliar. O sistema pede uma confirmação e, ao confirmar, a linha volta para não conciliadas e o status do lançamento retorna para "Lançado".
Atenção: um extrato só pode ser excluído se todas as linhas estiverem desconciliadas.
Se a linha do extrato for uma transferência entre contas de mesma titularidade, o tratamento é um pouco diferente. Clique no botão abaixo para ver o passo a passo:
Se tiver dúvidas, fale com a Mai pelo chat no sistema ou pelo número de WhatsApp (21) 2224-5777.