A conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros internos da sua empresa com as informações do extrato bancário. O objetivo é garantir que os dois lados batem — e identificar qualquer divergência antes que ela vire problema.

Para usar a conciliação bancária na Mainô, o primeiro passo é ter o plano de contas configurado.

Se a conciliação bancária ainda não está habilitada, acesse Financeiro > Plano de Contas Gerencial para configurar e habilitar a funcionalidade.

Em seguida, vincule cada tipo de conta a pagar ou tipo de receita ao plano de contas: clique em "Cadastrar subconta", preencha os dados e clique em "Salvar". Você também pode alterar o título clicando sobre ele, ou importar o plano de contas via Excel.

Com o plano de contas configurado, você já pode importar o extrato bancário e iniciar a conciliação. Veja o passo a passo:

Antes de importar o extrato, você pode configurar o sistema para criar automaticamente lançamentos recorrentes, como tarifas bancárias. Clique no botão abaixo para saber como:

Acesse Financeiro > Conciliação Bancária e clique no botão verde "Importar".

Selecione a conta corrente correspondente, anexe o arquivo do extrato e clique em "Salvar".

Na tela de extratos, você visualiza todos os extratos importados e pode filtrar por linhas conciliadas ou não conciliadas.

Clique em "Visualizar linhas" e use o filtro para exibir somente as linhas não conciliadas. Em seguida, clique em "Buscar lançamentos" e selecione o lançamento correspondente — o sistema busca tanto pagamentos e recebimentos quanto transferências cadastradas em Financeiro > Transferências.

Se a linha do extrato não tiver um lançamento correspondente no sistema, clique em "Criar nova conta" ao final da tela de buscar lançamentos. Preencha o tipo de movimentação e os dados necessários.

Ou, diretamente na linha do extrato, clique na seta ao lado de "Buscar lançamentos" e selecione "Criar novo lançamento":

Preencha: plano de contas, fornecedor/cliente, forma de pagamento, descrição e observações. Clique em "Conciliar" — a linha ficará conciliada com o lançamento criado no financeiro.

Para conciliar várias linhas ao mesmo tempo, acesse Financeiro > Conciliação Bancária > Visualizar linhas, selecione as linhas desejadas e clique em Ações em Massa > Buscar lançamentos. Por esse mesmo botão, você também pode desconciliar e excluir linhas em massa.

O sistema soma os valores das linhas selecionadas para que você concilie com um único lançamento do financeiro.

Acesse Financeiro > Conciliação Bancária > Visualizar linhas e marque o filtro "Somente linhas conciliadas" para ver o que já foi processado.

Clique em "Visualizar conciliação" para ver com qual cobrança o extrato foi conciliado. Para desfazer, clique em "Desconciliar" — o sistema pedirá confirmação e, ao confirmar, a linha volta para não conciliadas e o status do lançamento retorna para "Lançado".

Atenção: um extrato só pode ser excluído se todas as linhas estiverem desconciliadas.

Ficou com dúvidas? Fale com nosso suporte pelo chat dentro do sistema Mainô ou pelo e-mail suporte@maino.com.br.