O que você vai aprender neste artigo?
1. Por que definir limites de crédito para seus clientes;
2. Como configurar um limite de crédito padrão para todos os clientes;
3. Como definir limites de crédito específicos para clientes individuais;
4. Como ativar o bloqueio de pedidos e NF-es para clientes inadimplentes.
O controle de limite de crédito permite que você defina um valor máximo de crédito concedido a cada cliente, reduzindo o risco de inadimplência e protegendo o fluxo financeiro do negócio. No Mainô, você pode configurar um limite padrão para todos os clientes ou estabelecer valores individuais, além de habilitar o bloqueio automático de pedidos e NF-es para clientes inadimplentes.
1. Por que definir limites de crédito para seus clientes
Estabelecer limites de crédito é uma prática essencial para proteger a saúde financeira do seu negócio. Ao definir um valor máximo de crédito para cada cliente, você evita vendas além da capacidade de pagamento do comprador, reduzindo riscos de inadimplência. Antes de definir o limite, é importante realizar uma análise financeira do cliente, considerando fatores como ramo de atividade, histórico de pagamentos e estabilidade financeira.
2. Como configurar um limite de crédito padrão para todos os clientes
Para aplicar um limite de crédito padrão a todos os clientes cadastrados no sistema, siga os passos abaixo:
1. Acesse o menu Usuários > Configurações;
2. Clique na aba Negócios;
3. Localize o painel Crédito de clientes.
Nessa tela, você encontrará as seguintes opções:
• Habilitar limite de crédito para vendas a prazo: o sistema considerará apenas as vendas parceladas dentro do limite estabelecido;
• Habilitar limite de crédito para todas as vendas: todas as vendas, incluindo à vista, serão consideradas dentro do limite;
• Você também pode definir o valor padrão de crédito a ser aplicado a todos os clientes cadastrados.
3. Como definir limites de crédito específicos para clientes individuais
Para estabelecer um limite de crédito específico para um cliente, siga os passos abaixo:
1. Acesse o menu Negócios > Empresas e Pessoas;
2. Escolha o cliente desejado e clique na aba Parâmetros;
3. Clique em Alterar para habilitar a edição dos campos;
4. Clique em Limite de crédito e insira o valor desejado.
Após salvar as alterações, o sistema considerará o limite de crédito definido para esse cliente em todas as vendas realizadas.
4. Como ativar o bloqueio de pedidos e NF-es para clientes inadimplentes
Para bloquear pedidos e emissão de NF-es para clientes inadimplentes, acesse o menu Usuário > Configurações e, no painel Crédito de clientes, configure as opções disponíveis:
• Bloquear Pedidos de Venda para clientes inadimplentes: ao ativar, o sistema impedirá a criação de novos pedidos de venda para clientes inadimplentes;
• Bloquear NF-e para clientes inadimplentes: ao ativar, o sistema permitirá criar pedidos, mas bloqueará a emissão de NF-e para clientes inadimplentes.
Preencha também o campo Número de dias para considerar um cliente inadimplente, que define após quantos dias de atraso o cliente será considerado inadimplente para fins de bloqueio.
Se tiver dúvidas, fale com a Mai pelo chat no sistema ou pelo número de WhatsApp (21) 2224-5777.