Neste artigo, você aprenderá:
A importância de estabelecer limites de crédito para seus clientes.
Configurações de limite de crédito padrão para todos os clientes.
Como definir limites de crédito específicos para clientes individuais.
Como ativar o bloqueio de pedidos e emissão de NF-es para clientes inadimplentes.
1. Por que definir limites de crédito para seus clientes?
Estabelecer limites de crédito é uma prática essencial para proteger a saúde financeira do seu negócio. Ao definir um valor máximo de crédito para cada cliente, você evita que vendas sejam realizadas além da capacidade de pagamento do comprador, reduzindo riscos de inadimplência. Antes de definir o limite, é importante realizar uma análise financeira do cliente, considerando fatores como o ramo de atividade, histórico de pagamentos e estabilidade financeira.
2. Configurações de limite de crédito padrão para todos os clientes
Para aplicar um limite de crédito padrão a todos os clientes cadastrados no sistema Mainô, siga os passos abaixo:
Acesse o menu Usuários.
Selecione o submenu Configurações e clique na aba Negócios.
Em seguida, localize o painel Crédito de clientes.
Nesta tela, você encontrará duas opções:
Habilitar limite de crédito para vendas a prazo: O sistema considerará apenas as vendas parceladas dentro do limite estabelecido.
Habilitar limite de crédito para todas as vendas: Todas as vendas, incluindo à vista, serão consideradas dentro do limite de crédito.
Você também pode definir o valor padrão de crédito que será aplicado a todos os clientes cadastrados.
3. Como definir limites de crédito específicos para clientes individuais
Caso deseje estabelecer um limite de crédito específico para um cliente, siga os passos abaixo:
Acesse o menu Negócios > Empresas e Pessoas.
Escolha o cliente desejado e clique na aba Parâmetros.
Clique em Alterar para habilitar a edição dos campos.
Clique em Limite de crédito e insira o valor desejado.
Após salvar as alterações, o sistema considerará o limite de crédito definido para esse cliente em todas as vendas realizadas.
4. Como ativar o bloqueio de pedidos e emissão de NF-es para clientes inadimplentes
Para reforçar o controle sobre vendas para clientes inadimplentes, o sistema permite bloquear pedidos e a emissão de NF-es. Para configurar essa opção:
Acesse o menu Usuário > Configurações.
No painel "Crédito de clientes", você encontrará duas opções:
Bloquear Pedidos de Venda para clientes inadimplentes: ao ativar, o sistema impedirá a criação de novos pedidos de venda para clientes inadimplentes.
Bloquear NF-e para clientes inadimplentes: ao ativar, o sistema permitirá a criação de novos pedidos de venda, mas bloqueará a emissão de NF-e para clientes inadimplentes.
Além disso, é importante preencher o campo "Número de dias para considerar um cliente inadimplente", que define após quantos dias de atraso o cliente será considerado inadimplente para fins de bloqueio.
Esperamos ter ajudado!
